Lewiatan Business Angels

 

Anioły Biznesu są stosunkowo nowym i jeszcze mało popularnym instrumentem finansowania spółek we wczesnej fazie rozwoju. Niejednokrotnie uzyskanie tego typu dofinansowania decyduje o wykorzystaniu potencjału rozwojowego firmy w sytuacji, gdy  tradycyjne instrumenty finansowe jak kredyty bankowe czy fundusze VC z różnych powodów (zbyt duże ryzyko lub za niska kwota dofinansowania) nie są dostępne.

 

Poniższy tekst pokazuje jakiego rodzaju projekty inwestycyjne maja szansę na uzyskanie środków na rozwój od Anioła Biznesu oraz przedstawia procesu pozyskiwania kapitału.

 

O projektach słów kilka…

Pozyskanie kapitału od Aniołów Biznesu nie jest trudne, ale wymaga dobrego przygotowania. Problemy wynikają najczęściej z dwóch powodów.

 
1. Atrakcyjność i przygotowanie nadsyłanych do sieci aniołów biznesu projektów.

 

Wiele z nich nie zawiera żadnych nowatorskich koncepcji i/lub posiada wiele uchybień natury formalnej. Z praktyki LBA wynika, że ok. 90% nadsyłanych do nas projektów zostaje odrzucona właśnie na tej podstawie.

2. Czynnik ludzki

 

Należy pamiętać, że to do inwestora należy ostateczna decyzja o dofinansowaniu danego przedsięwzięcia, a ta jest pochodną jego wiedzy o branży, doświadczenia, indywidualnych preferencji itp. Pozytywne przejście wewnętrznej oceny projektu to tylko połowa sukcesu. Reszta jest w rękach inwestorów. Może się zdarzyć, że nawet najlepszy projekt może w ten sposób zostać odrzucony.
Jednym ze sposobów na uniknięcie tego typu problemu jest posiadanie odpowiedniej liczby inwestorów zainteresowanych projektami z różnych branż w ramach jednej sieci aniołów biznesu.

 

Dlatego też zanim wyślemy projekt do sieci aniołów biznesu, zastanówmy się czy spełnia on trzy podstawowe kryteria inwestycji anioła biznesu takie jak:

1. Innowacyjna koncepcja

 

Wsparcie finansowe dla młodej firmy jest bardzo ryzykowną inwestycją, dlatego też wynagrodzenie dla inwestora musi być odpowiednio wysokie. Z tego powodu większe szanse na pozyskania anioła biznesu mają innowacyjne przedsięwzięcia o dużym potencjale wzrostu, za którymi stoi nowatorskie rozwiązanie organizacyjne bądź też nowy produkt (lub usługa) lepiej dopasowany do potrzeb klientów niż obecnie oferowane na rynku. Te kluczowe cechy przedsięwzięcia zapewnią mu trwałą przewagę konkurencyjną i tym samym przełożą się na korzyści dla inwestora w postaci wysokiej stopy zwrotu z zainwestowanego kapitału.

2. Doświadczona kadra zarządzająca

 

Nawet najbardziej innowacyjne i dynamicznie rozwijające się przedsięwzięcie może zakończyć się niepowodzeniem jeśli jest prowadzone przez niekompetentną kadrę zarządzającą. Dlatego też inwestor musi mieć absolutną pewność, że inwestuje swoje pieniądze w firmę zarządzaną przez profesjonalistów (którzy skutecznie uporają się z wszelkimi napotkanymi problemami).

 

3. Solidny biznes plan

 

Spełnienie dwóch pierwszych kryteriów to jednak nie wszystko. Do pełni sukcesu potrzebne jest jeszcze dobre opracowanie przedsięwzięcia, czyli solidny  biznes plan. Jest to kluczowe wręcz zagadnienie, gdyż:

 
1. Biznes plan stanowi podstawowy dokument pracy w Lewiatan Business Angels (www.lba.pl). Naszą rolą jest określenie atrakcyjności przedsięwzięcia właśnie na podstawie tego dokumentu. Profesjonalnie przygotowany biznes plan, z jasno zarysowaną koncepcją przedsięwzięcia oraz realnymi prognozami finansowymi ma największe szanse, aby przejść etap wewnętrznej weryfikacji. 

 
2. Biznes plan jest wizytówką przedsiębiorcy, świadczy o rzetelnym przeanalizowaniu wszystkich istotnych aspektów przedsięwzięcia. Jest to ważne, gdyż przy ewentualnym spotkaniu z aniołem biznesu możemy mieć pewność, że wszystkie przedstawione w biznesplanie informacje zostaną zweryfikowane a każde niedociągnięcie może zdecydować o odrzuceniu projektu przez inwestora.

 

Co można więc zrobić, aby zwiększyć szanse projektu?

 

1. Jeśli wiesz, że nie umiesz napisać biznes planu nie rób tego sam! Zwróć się do kogoś doświadczonego w tej kwestii, a najlepiej do profesjonalnej firmy doradczej. Ten stosunkowo niewielki wydatek (w porównaniu do wielkości środków na rozwój przedsięwzięcia) zaoszczędzi Ci dużo czasu a także da do ręki solidny dokument opisujący Twoje przedsięwzięcie zgodnie z regułami sztuki.

2. Jeśli piszesz biznes plan samodzielnie, staraj się korzystać z dostępnych na rynku podręczników pisania biznes planu oraz prezentowanych w nich schematach tworzenia biznes planu. Na stronie LBA także znajduje się takie opracowanie (Wsparcie dla przedsiębiorców).

3. Zwróć szczególną uwagę na jasne całościowe przedstawienie koncepcji biznesowej. Biznes plan musi być spójnym i skonkretyzowanym spojrzeniem na całe przedsięwzięcie. Powinien być napisany w zrozumiały sposób.

4. Pamiętaj, że najważniejszym elementem biznes planu jest jego pierwszy element - streszczenie. Powinno zawierać w sobie podsumowanie wszystkich najważniejszych danych dotyczących przedsięwzięcia a także zachęcić czytelnika do dalszego zagłębiania się w lekturze.

5. Określ jasno:
a. wysokość kwoty dofinansowania i % udziałów jaki otrzyma inwestor w zamian za dostarczony kapitał,
b. cel wykorzystania pieniędzy,
c. sposób wyjścia z inwestycji dla inwestora oraz czas po którym może to nastąpić,
d. stopę zwrotu z zainwestowanego przez anioła kapitału
f.e. dodatkowe korzyści płynące z Twojego projektu dla konsumentów,

 

6. Przedstaw solidne prognozy finansowe, oszacuj popyt w oparciu o wiarygodne badania rynkowe! Stosowanie tzw. numerologii jest dość łatwe do wychwycenia i z pewnością zostanie wykryte przy weryfikacji projektu.

ABC kontaktów z Aniołami biznesu.

 

Poszczególne etapy pozyskiwania wsparcia aniołów biznesu w ramach sieci Lewiatan Business Angels (LBA) prezentuje następujący Schemat 1.

 

 

 

Schemat 1. Proces pozyskiwania kapitału poprzez Lewiatan Business Angels.

 

Gdzie znaleźć Aniołów biznesu?

Osób prywatnych zainteresowanych angażowaniem się w nowe przedsięwzięcia nie jest w Polsce zbyt wiele (kilkakrotnie mniej w stosunku do liczby mieszkańców niż w Europie Zachodniej), a dotarcie do nich jest trudne. Stowarzyszenia zrzeszające aniołów biznesu rozwiązują ten problem. Ich działalność także inwestorom dostarcza dużo korzyści (otrzymywanie przygotowanych propozycji przedsięwzięć i oszczędność czasu związanego z selekcją projektów oraz zachowanie poufności,). Jednym z takich stowarzyszeń jest powstały przy Polskiej Konfederacji Pracodawców Prywatnych klub inwestorów prywatnych Lewiatan Business Angels (LBA - www.lba.pl).

 

Jak zgłosić projekt?

W LBA miejscem zgłoszenia projektu jest strona internetowa www.lba.pl , gdzie w zakładce Projekty inwestycyjne należy wypełnić kartę projektu oraz zamieścić biznes plan (etap 1).

 

Co się dzieje dalej z projektem?

Na podstawie biznes planu, projekt przechodzi wewnętrzny proces oceny (etap 2). Szczególną uwagę zwracamy tu zarówno na prezentowaną koncepcję przedsięwzięcia, kompetencje kadry zarządzającej, jak i spodziewane wyniki finansowe.

 

Pozytywne przejście oceny projektu kończy się zwykle spotkaniem z przedstawicielami LBA oraz wypełnieniem przygotowanego szablonu streszczenia biznes planu (etap 3), który następnie jest wysyłany do inwestorów z bazy LBA (etap 4).

 

Jeśli inwestor wyrazi swoje zainteresowanie przesłaną mu oferta przedsięwzięcia, LBA doprowadza do spotkania między przedsiębiorca a inwestorem (etap 5).

Zasadniczo w tym miejscu rola LBA się kończy, a zdobycie finansowania anioła biznesu jest kwestią skutecznych negocjacji przedsiębiorcy z inwestorem.

 

Poufność informacji

Regulamin Lewiatan Business Angels szczegółowo reguluje kwestię poufności danych zawartych w biznes planie. Obliguje on zarówno inwestora jak i zespół LBA do nie wykorzystywania w sposób konkurencyjny informacji z biznes planu oraz nie przekazywania zawartych w biznes planie informacji osobom trzecim, nie związanym z procesem kojarzenia.
Możliwe jest opatrzenie nadesłanego biznes planu dodatkową klauzulą poufności.

Mamy nadzieję, iż te wskazówki pomogą przedsiębiorcom w uniknięciu wielu błędów związanych z procesem pozyskiwania kapitału od inwestorów prywatnych z Lewiatan Business Angels.

 

Jacek Szczepański

Lewiatan Business Angels

Polska Konfederacja Pracodawców Prywatnych Lewiatan

www.lba.pl